善心汇的运作模式
投资3000元，一个月能赚1600元。“打开进行注册就行，每个身份证只能注册一次，注册必须要有推荐人，你填上我的名字，我负责给你激活账户。”陈执介绍，善心汇的系统叫做“新经济生态系统”，注册需要通过推荐人向公司缴纳会员年费300元/人，开户注册即可获赠黄花梨“善种子”1株。陈执介绍，在善心汇这套系统里，目前分为特困社区、贫困社区、小康社区、富人社区、德善社区五个等级;在这里，打款行为称为“布施”，收款行为称为“受助”;在社区内投资，排单打款时需要用到至少1个善心币，善心币价格为100元/个;然后系统按照排队时间安排“布施”，打款成功后，进入“受助”队列，等待收款。
“简单来说，如果你加入了善心汇，按照大部分人的玩法，在贫穷社区投资3000元，半个月可以收益900元，减去购买善心币的100元，可以获利800元;一个月差不多能排两次单，就可以获利1600元。”陈执说，以一个家庭有5个账号来算的话，一个月家里就可以多收入8000元，对于农村地区或者困难家庭，这就是脱贫了。
“而且，以上只是静态收益，系统还设有动态收益，即推荐朋友加入善心汇，可以获得系统独有的跳级制推荐奖，第一代拿6%的推荐奖，第三代拿4%的推荐奖，这个设置会促使会员不断拉人加入。”
年底，辽宁省工商局公平交易执法处相关负责人曾在接受媒体采访时表示，“善心汇”打着慈善、扶贫的旗号，通过发展下线来运作，已具备禁止传销条例规定的传销特征，涉嫌传销。
收取人头费、发展下线涉嫌传销
3月，国家工商总局发布了《新型传销活动风险预警提示》，其中明确指出，不管传销组织如何变换手法伪装自己，只要同时具备以下三点就可以断定涉嫌传销：一是交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”;二是直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级;三是上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。
涉嫌非法集资
2017年2月，张天明在接受媒体专访时表示，善心汇已有近100万的会员。李欣粗略估计，以每个会员只投资过一次3000元计算，就有三十亿元的资金在平台停留过，等待系统安排打款和收款。
中央民族大学法学院教授邓建鹏表示，如果善心汇系统经营公司的工商注册范围，主要是文化传播等，但其实际的经营行为却是面向公众募集资金，则可能涉嫌非法经营。
2010年12月，最高人民法院出台了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对非法吸收公众存款或变相吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动给出了具体的认定标准：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
“打着精准扶贫的幌子，善心汇未经有关部门依法批准进行集资、用网络公开的手段、承诺回报、面向不特定的对象，达到了非法集资构成的要件，可能涉嫌非法集资。”
如何甄别网络传销?
专家表示，拉人头、收取入门费是传销不变的本质特征。
巨额利润、美好“钱”景……这是网络传销宣传的“关键词”。但无论传销组织如何花样翻新，核心手段无外乎两种：利用人们贪图小便宜的心理进行引诱;以“创新创业”为幌子进行欺诈。
不管是传统传销还是网络传销，离不开三个本质特征：
入门费。是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格，牟取非法利益。
拉人头。是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬，牟取非法利益。
计酬方式。是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬，牟取非法利益。
如果符合以上特征，就有可能涉嫌传销。对网络传销还可以从以下几个方面识别：
是否要求参与者在网上注册，交纳入门费或变相交纳入门费以取得加入或发展他人的资格，并以此为必备条件;参与者是否形成上下线网络，前期参加者可从发展的下线成员交纳的费用或业绩中获益;组织者是否承诺在一定时间内给予参加者高额回报。
互联网传销更具有欺骗性
法律部门表示，传销者利用网络的虚拟空间，假借“电子商务”“基金运作”“风险投资”等名义，打着微信营销、电子商务、个人理财、远程教育的旗号吸引人，并借助国家相关政策掩盖其发展会员或下线牟利的本质。
将互联网作为传销平台，比传统意义上的传销更具欺骗性和诱惑性。
许多会员认为这是投资理财、电子商务，在案件被查处后还屡屡强调他们参与的不是传销，而是一种新型消费模式。
请广大群众切实提高守法意识和风险意识，远离传销陷阱，避免财产损失，对发现和掌握的“善心汇”及类似违法犯罪行为，可以向当地工商、公安部门进行举报。
