昨天，从由14部委联合召开的处置非法集资部际联席会议上获悉，当前全国非法集资形势严峻，犯罪手法翻新升级。监管部门将加大防范和处置非法集资力度，针对一些区域和行业风险隐患较大的重灾区，部际联席会议将在下半年开展非法集资风险专项整治行动。
>>事件
下月起清理非法集资广告
针对猖獗的非法集资行为，由14部委成立的部际联席会议表示，将督促各行业主管、监管部门加快完善监管措施，加强日常监管和风险防控，特别对P2P网络借贷、众筹融资、农民合作社、房地产、民办教育、养老机构等一些案件高发重点领域和新的风险点，进一步加大工作力度。同时，对没有明确主管、监管部门的行业领域，地方政府要组织协调相关部门强化综合监管。
联席会议还将联合建立全方位监测预警体系，积极研究利用互联网、大数据、云计算等技术手段加强非法集资监测预警。此外，联席会议将利用人民银行反洗钱监测系统进行监测分析，以加强对涉嫌非法集资可疑资金的监控。
为加强广告管理，净化社会舆论环境，部际联席会议将在5-7月份，继续在全国开展排查清理涉嫌非法集资广告资讯信息活动，会同有关部门加强对涉嫌非法集资广告的审查和监管，研究加强对门户网站、微博、微信、手机客户端、百度搜索等新兴媒体发布融资类广告的管控。
针对一些区域和行业风险隐患较大的重灾区，部际联席会议定于下半年组织开展全国非法集资风险专项整治行动，对民间投资理财、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等重点领域和民办教育、地方交易场所、相互保险等风险点进行全面排查，摸清风险底数，依法分类处置，妥善化解风险。
>>背景
非法集资网络化趋势明显
非法集资形势仍然十分严峻。据部际联席会议办公室统计，全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%，达历年最高峰值。
据介绍，非法集资活动呈现新的特点：案件风险加速暴露，大案要案高发，犯罪手法翻新升级，“泛理财化”特征明显。近两年，以E租宝、泛亚为代表的重大案件涉案金额几百亿元，涉及几十万人。非法集资犯罪手法也不断升级，逐渐升级包装为“投资理财”“互联网金融理财”“金融互助理财”“地产理财”等理财产品，“泛理财化”已成非法集资的重要特征。
如今，非法集资的犯罪形式更加隐蔽，欺骗诱导性强。非法集资组织结构愈加严密，专业化程度高，噱头更新颖、迷惑性更强，使投资者辨别难度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，邀请名人、学者和官员站台造势，欺骗误导性较大。
此外，非法集资网络化趋势日益明显，集资方式从线下向线上转移，不规范的互联网金融平台大量涌现，借助互联网开展宣传、销售、资金支付和归集等，实现线上线下全面结合，加速了风险蔓延，增加案件打击处置难度。
>>提醒
如何识别非法集资?
不论是P2P，还是伪P2P，只要发生了集资诈骗，都会给投资人带来重大损失。对此，中国人民大学经济学院教授李义平表示，老百姓选择理财投资的时候，千万不要被高息诱惑，不要轻信宣传选择自己不熟悉的理财产品。
李义平分析称，非法集资通常以各种高回报为诱饵，达到集资敛财甚至占有挥霍的非法目的。非法集资一般会承诺一定期限内给出资人还本付息，还本付息除采用货币形式外，还包括实物形式或其他形式。此外，还要警惕以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员并吸收其资金的模式。
公安部相关人士在发布上提示称，非法集资犯罪活动往往假借国家、区域或行业、金融发展政策，虚构投资项目、理财产品，编造投资前景，以高利为诱饵向社会公众进行非法集资。
银监会主席尚福林曾指出，投资者在参与社会金融活动时，一要看是不是面向社会不特定对象在筹集资金。二要看是不是承诺超常的高利回报。三要看营销，是否公开宣传，然后再做审慎的投资决定。
>>链接
非法集资典型案例
◎泛亚案件
今年2月，昆明市人民政府通报称，昆明等地公安机关自2015年12月1日起，对昆明泛亚有色金属交易所涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查，董事长单九良等16名主要犯罪嫌疑人已被批捕。
◎大大案件
去年12月25日，大大集团发声明确认因涉嫌非法集资被立案侦查，所有客户兑付工作停止。近日，经侦部门对大大的投资人做出公开回应称，大大集团案件目前已追缴超2.6亿元，最快今年下半年结案。
◎MMM金融互助案件
今年1月，央行、银监会、工信部、工商总局等四部门曾多次进行通报，提示MMM平台风险，称其运作模式具有非法集资、传销特征，提醒投资者警惕其风险。
“MMM”全称是马夫罗季全球储蓄罐(Mavrodi Mondial Moneybox)。MMM平台的骗局由来已久，早在20多年前，就被一些国家定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。
非法集资呈现“泛理财化”特征
记者从处置非法集资部际联席会议今天召开的座谈会上获悉：全国非法集资案件风险加速暴露，新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%，达历年最高峰值。民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等仍是非法集资重灾区，民办教育、地方交易场所、相互保险等领域涉嫌非法集资问题逐步显现。
据处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱介绍，当前非法集资犯罪手法翻新升级，“泛理财化”特征明显。据不完全统计，投资理财类非法集资案件占全部新发案件总数的30%以上。同时非法集资网络化趋势日益明显，不仅传统的集资方式借助互联网转型升级，而且不规范的互联网金融平台大量涌现，使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速。
杨玉柱说，当前非法集资犯罪形式专业隐蔽，欺骗诱导性强。其组织结构愈加严密，专业化程度高，假借迎合国家政策，打着“经济新业态”“金融创新”等幌子，以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范，噱头更新颖、迷惑性更强，使投资者辨别难度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，通过电视、报纸、网络等各类媒体进行包装宣传，邀请名人、学者和官员站台造势，欺骗误导性较大。
在座谈会上，相关负责人介绍，近年来，互联网金融尤其是P2P网络借贷机构野蛮生长，违法违规经营问题突出，积累了大量风险，而且呈现涉众性更强，地域范围更广，风险传播速度更快等新特点。
这位负责人指出，P2P网络借贷机构的主要犯罪手法有：一是一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使出借人资金进入平台的中间账户，形成资金池，涉嫌非法吸收公众存款。二是一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息，向不特定对象募集资金。三是个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的，采用借新还旧的庞氏骗局模式，为平台母公司或其关联企业进行融资，涉嫌集资诈骗。
此外，在座谈会上，公安部相关负责人也提醒投资者，非法集资犯罪活动往往假借国家、区域或行业、金融发展政策，虚构 “投资项目”“理财产品”，编造投资前景，以高利为诱饵，进行非法集资。
